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江阴出逃行长桥断过桥贷款从事高利贷牟暴利国内国际国内新闻资讯生活dd

发布时间:2021-01-21 17:40:29 阅读: 来源:珠光粉厂家

江阴出逃行长桥断“过桥贷款” 从事高利贷牟暴利 国内国际 - 国内新闻 - 资讯生活

农行江阴要塞支行行长孙峰去年12月28日举家外逃。a10-a11版摄影 新京报记者 黄玉浩

孙峰目前被公安部红色通缉令全球追捕。出逃前,他是农行江阴市要塞支行行长。

根据记者调查,孙峰利用其基层银行行长的身份、对资金市场供需信息的掌握,从事高利贷活动,以月息2分(2%)左右借入,以6分到1毛放出,牟取暴利。

孙峰出逃前被疑资金链已断裂,炒期货亏损或是原因之一。此外,一名涉嫌融资亿元的当地企业主被抓,被认为是孙峰出逃的导火索。

银行行长外逃也暴露出银行内部监管问题。目前江阴警方正对案件进行调查。

举家离境3个月后,孙峰携巨款出逃的消息公布。

江苏无锡市公安局3月25日发布消息称,江阴农行要塞支行行长孙峰“以个人名义先后骗取多名亲友借款1亿余元。去年12月28日举家潜逃境外。目前,公安部已发出红色通缉令”。

今年35岁的孙峰,不到30岁时就出任基层支行行长,曾被当地农行系统内称为“最年轻、最有才华、最有前途”的基层行长。

孙峰去年12月28日与父母、妻子和一对儿女举家泰国游,后“去向不明”。

“谁能想到他会逃呢?他是行长,我不信他也信银行啊。”3月29日,江阴市周庄镇一纺织厂老板张凯(化名)如此感慨。去年10月下旬,在江阴农行要塞支行行长办公室,他一次性借给孙峰1000万元,约定月息1分5,利息每月一结,本金年底收回。

张凯说,两个月没收到利息,今年1月初,他去找孙峰要本金,银行工作人员告诉他,元旦以后就没见行长上班,手机一直处于无法接通状态。张凯随即报警,此时他才知道孙峰已外逃。

张凯称,去年12月27日他还打了孙峰手机催要本金和利息,孙峰说:“肯定没问题,年底把本金利息一并给你,我这么大一银行行长还能骗你?”

银行行长“借钱”

孙峰借款的企业大多在农行有贷款,一企业主说“我们不敢得罪银行”

“孙峰的钱追不回来,真的没法活了。”张凯说自己的工厂因资金紧缺,产销陷入困顿。

他称,在借钱给孙峰前,并不认识孙,只知对方是江阴农行要塞支行行长。去年9月初他接到孙峰电话,孙提出可帮其理财,办理高利息存款。他说,后来孙峰几乎每天来几个电话,都是用行长办公室电话打,说借这笔钱是办理过桥贷款,利润丰厚,月利息可达2分。

过桥贷款(bridge loan)又称搭桥贷款,是指两个金融机构之间的短期贷款行为。机构a拿到贷款项目后,因暂缺资金没能力运作,找金融机构b,让b帮忙发放资金,等a资金到位后,b退出。这笔贷款对于b来说,就是所谓的过桥贷款。

记者调查得知,孙峰所操作的“过桥贷款”又称“借新还旧”,实为民间高利贷,在江阴是一种普遍现象。例如,a借了银行1000万元贷款,快到期了还不了,由中间人(担保机构)b向c借钱,a还贷后继续得到银行贷款,再支付给b本金和利息。此项操作实际上可能形成银行呆坏账、也会滋生高利贷行为,一直为国家银监部门明令禁止。

张凯后来与另一朋友到孙峰的行长办公室转账1500万。张凯称,孙峰提供了三个账户,其中一个是他姨父的。孙峰只开具了一张借条,并叮嘱这事是在偷偷做,不能宣扬。

江阴当地多名企业主称,很多民间借贷公司都能办理这种“过桥贷款”。一般期限较短,利息非常高,月息可达6分甚至1毛。

周庄镇培豪纺织厂老板赵军与朋友借给了孙峰近千万元。“他说做过桥贷款我才借的。”赵军承认,借款给孙峰是看中其行长身份,“我11月下旬借的,一分利息也没拿到”。

孙峰出逃后,企业主张凯曾到孙峰的岳父夏德才家打听消息。夏告诉他,事前不知孙峰要出逃,更不知其行踪。警方立案后,曾有三四名企业老板到夏家打听消息,其中借款给孙最少的也是千万。

张凯说,他们打听到,债主几乎没有孙峰的亲朋,多是企业主,每个人都金额巨大,“借款总金额不会低于3个亿”。据他了解的情况,璜塘镇的“谭百万”(绰号)借了5000万元给孙峰,江阴农行周庄支行行长陈华也借了1000多万元。

记者了解到,孙峰借款的企业大多在农行有贷款,“我们不敢得罪银行,他们一盯上我们,我们就死了,不贷款给你或逼你还贷,无异于索命。”张凯说。

有人脉和“口碑”

孙峰在江阴市金融系统和当地企业主圈中都有广泛关系,经常帮企业借钱

江阴农行一内部人士透露,孙峰借款主要集中于周庄、长寿、华士三个镇的企业主。孙峰曾在这几个镇担任农支行行长,有广泛人脉资源,“他知道哪些人有钱,哪些人缺钱,他就来回倒腾赚利息差,2分借来,放出去每月6分以上”。

据曾与孙峰共事过的一名理财经理透露,孙峰在江阴市金融系统中关系广泛,许多人都通过他来借钱,或由他担保。

在孙峰的家乡周庄镇孙家巷村,一名不愿意透露姓名的人士称,孙峰只有中专学历,当年能进入农行系统且升迁迅速,是因为孙峰的父亲孙玉才夫妇与江阴农行的老行长徐林仁关系莫逆。这名人士称自己与孙峰同时进入农行,后来辞职。

记者就孙峰案联系徐林仁,徐未接受采访。年近80岁的徐林仁,曾担任江阴农行行长,是江阴金融界的泰斗式人物。江阴金融系统一名知情者称,江阴市的一些银行行长或信贷部主任都是徐林仁的学生。“徐林仁十分看好孙峰,农行系统内都风传,如果孙峰不出事肯定要提拔为市行副行长的。”

据介绍,徐林仁的儿子徐柳与孙峰关系较好。徐柳在当地一家叫天华典当行的公司工作,从事民间借贷工作。

企业主赵军说,事发前,孙峰的口碑很好,在当地企业主圈中交友甚广,以讲义气和信誉好著称,“经常帮企业借钱,从未失信”。

亿元来自高利贷公司

从事民间借贷的万欣公司报案称,孙峰卷走了该公司近亿元

根据记者调查,除了向企业主借款外,孙峰借款的大头,来自一家民间高利贷公司。

根据无锡市公安局通报的信息,孙峰是2011年12月31日被江阴警方立案侦查。记者调查发现,这一天,江阴万欣投资公司法定代表人向江阴市公安局报案,称孙峰卷走了该公司近亿元借款。

工商资料显示,万欣公司2011年10月19日成立,经营范围“利用自有资金对外投资,资产出租出借,投资理财管理”,注册资金500万元,法定代表人原为章彩霞,去年12月29日变更为赵汝凤。

记者拨打了登记资料上赵汝凤的电话和公司电话,无人接听。在其注册地址“江阴市芙蓉路260号6楼603”,未发现该公司。大楼保安说,这个公司有间办公室在3楼,从10月份搬进来后就再没人上班。

据此前媒体报道,万欣公司实际是一家高利贷公司,对社会企业高息揽储。其中华士镇龙砂村村支书赵积娣借给该公司9800万元,为万欣公司最大债主。赵积娣也因此间接成为孙峰的最大债主。

记者调查得知,赵积娣与赵汝凤关系较好。现年59岁的赵汝凤曾担任过中国银行华士支行行长。赵汝凤退休后经营以民间借贷为主的典当行与投资公司。赵汝凤与同在金融系统工作的孙峰熟识多年。

另据媒体报道,赵积娣自己也吸纳民间资金。4月2日,一知情人士短信爆料称,赵积娣曾向华士镇多名企业主和镇干部融资。此消息未得证实。

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